为非法交易提供网络支付服务 海航旗下第三方支
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摘要:8月6日,国付宝信息科技有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被中国人民银行营业管理部处以总额4646万余元罚款。作为海航旗下第三方支付平台的国

8月6日,国付宝信息科技有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被中国人民银行营业管理部处以总额4646万余元罚款。作为海航旗下第三方支付平台的国付宝,曾被曝涉嫌通过“贷转存”等违规方式为上市公司提供资金。

每经编辑 张弩

8月6日,中国人民银行营业管理部公布3项行政处罚决定,其中国付宝信息科技有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被处以总额4646万余元罚款。每经小编发现,国付宝为海航旗下第三方支付平台,曾被媒体质疑其涉嫌通过贷转存等违规方式为上市公司提供资金。

为非法交易提供网络支付服务 社会影响恶劣

此前,中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查。

据央行文件显示,经查实,国付宝公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定。

国付宝公司引起大量举报投诉,社会影响恶劣。对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币2217万元,并处罚款人民币2428万元,合计罚没人民币4646万元,对该公司相关责任人员处以罚款。

海航旗下第三方支付平台 曾疑涉违规输血

据天眼查显示,国付宝信息科技有限公司为海航旗下的第三方支付平台,属于海航集团旗下四级子公司。

根据天眼查资料显示,国付宝信息科技有限公司董事长童甫,曾任海航集团董事局秘书(2006-2011)、海航集团办公室常务副主任、办公室主任职务(2011-2014)。现任海航科技集团董事长、海航集团董事。

此前,根据界面新闻报道,国付宝涉嫌通过贷转存等违规方式为上市公司提供资金。国付宝违规将客户备付金存在银行账户,由银行做成相应额度的理财产品,从而获得银行贷款,并将贷款所得给予(海航)集团使用。

据中国网报道,国付宝方面否认了该行为。该公司表示,国付宝相关贷款均属于与银行间正常的商业往来,不存在通过违规贷转存方式获取银行信贷的行为。

国付宝并非互联网金融平台,并不存在为上市公司输血的情况。国付宝所有备付金账户均已向中国人民银行进行了报备,对于备付金处置均按照中国人民银行相关政策规定执行,国付宝方面强调。

此外,据国付宝官网信息,2018年4月19日,国付宝受邀参加了2018全球互联网经济大会春季峰会,并获大会组委会颁发的支付服务创新引领奖。

国付宝新闻发言人表示,国付宝的支付+账户+供应链金融解决方案已为诸如掌合天下、供销大集、云调味等诸多企业提供服务。

每日经济新闻综合央行官网、界面新闻、中国网、天眼查

作者:admin 来源:未知 发布于2019-04-11 09:05
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